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爱钱进母公司 “内院起火”,员工勾结借款人骗贷677万!

来源:网络整理 作者:科技新闻网 人气: 发布时间:2018-05-20
摘要:2018-5-19 21:04 上传 5月10号当天,烟台市区X大厦警笛长鸣,43名男女被押上警车。 北京普惠集英·凡普金科·爱钱进 经某自媒体热心人士深扒得知,该北京HP公司

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2018-5-19 21:04 上传


5月10号当天,烟台市区X大厦警笛长鸣,43名男女被押上警车。


北京普惠集英·凡普金科·爱钱进


经某自媒体热心人士深扒得知,该北京HP公司其实就是北京普惠集英投资管理中心(有限合伙),那跟爱钱进是什么关系?


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通过天眼查的股权占比可知,爱钱进由凡普金科企业发(上海)有限公司全资控股,是爱钱进的亲爹。北京普惠集英投资管理又是凡普金科的股东之一,所以三者之间的关系就明朗了。


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查看凡普金科和爱钱进的官网资料便知,凡普金科的四位高管同时也是爱钱进的管理核心人员。


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事件始末


2017年3月以来,HP公司借款业务中的还款环节频繁出现异常,据查证,大批借款客户在进行前6期还款后不再履约,尽管公司安排人员电话催缴,但大部分客户已是失联的状态。更奇怪的是平台借款客户均来自于烟台分公司。100余笔借款无头案导致近700万资金不知所踪。


北京HP总公司深觉蹊跷,便指派赵某到到烟台市芝罘区向阳街派出所报案。接到报案后,当地即可成立法制专案小组。


案件很快便有了进展,该案逾期客户共有72人,借款累计额为677万,查证银行流水发现有70名客户提供了假证明,社保也均是伪造。这就说明平台借款用户的借款资料都是捏造的。


内外勾结促成骗贷交易


了解借贷平台,或P2P平台的朋友应该知道,平台的风控管理相当于平台生存发展的咽喉,而借款信息审核绝对是重中之重。任何想存活的平台都不会轻视借款信息审核。北京HP公司烟台分公司集中爆发逾期事件,借款信息造假很可能是内外勾结进行诈骗的结果。


骗贷事件的突破口是一名叫姜姓的员工。据官方工作人员介绍,姜某系北京HP公司烟台分公司的客服专员,主要负责信息审核。平台惊现多起不借款却还款事件,作为审核专员的姜某竟然“无从知晓”,实在匪夷所思。HP总公司及警方都认定此人脱不了干系。


经不断查证,犯罪证据越发指向姜某以及负责该项业务的20多个部门经理。经核实,去年3月起,嫌疑人姜某与公司业务员、客服员、风控专员里应外合了72名借款客户,并制作假银行流水以及社保记录,凭此“借款资料”向总公司借款677万元。借款中的1-2成给借款人,其余款项,除了履约前6期还款外,全被涉案者“分食”,占为己有。


纵观整个金融行业,许多从业者为不法私利,勾搭骗贷事件屡见不鲜,这既是平台发展中的毒瘤,也是投资人心中的痛。恶性骗贷主要有两种:外部专业团伙开展的和内外勾结引发的。爱钱进的“祖父”北京普惠烟台分公司事件属于第二种:内外勾结。


都说日防夜防,家贼难防,比起技术门槛的外部诈骗,内外勾结的平台员工熟知风控流程和审核体制,骗贷成功率更高,发觉周期更长,金额也更大。


爱钱进损伤几何?


1,烟台骗贷事件或多或少都会对爱钱进造成一定的负面影响。首先,案件持续一年才发现问题说明平台的风控、稽查流程存在漏洞,这也导致平台投资人质疑平台的风控水准和催收能力。


2,出借出去的677万除了已经收到的6期“承诺”回款以外,其他被分食的资金基本可认作是坏账,这对投资人来说,无疑是噩耗。同时平台是否会兜底还是个问题。


这次的确伤到了平台的元气!后续如何发展,我们拭目以待。

责任编辑:科技新闻网

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